及解析4
考号 姓名 分数
一、 单选题(每题1分,共100分)
1、基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。 A.5 B.15 C.10 D.20 答案：C
解析：基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。
2、在基金客户服务提供方式中，（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。 A、讲座 B、互联网服务 C、专人服务
D、人工坐席和语音系统
答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
3、基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。 A.45 B.30
C.15 D.10 答案：B
解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时,应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
4、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程 B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度 C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时.是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 答案：D
解析：基金及公司的信息披露是杏真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记截、误导性陈述或者重大遗漏等问题，属于察长履行职责应当重点关注的事项。
5、一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 答案：C
解析：本题考查离岸基金的概念。 6、我国基金监管的首要目标是（）。 A.保护基金管理人的利益 B.规范证券投资基金活动 C.保障投资人利益
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展 答案为C
【解析】保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。
7、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。 A．海外及殖民地政府信托基金 B．苏格兰没过投资信托 C．马萨诸塞投资信托 D．英国投资信托
答案为A，解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868年的英国。
8、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。 A.10；10 B.10；15 C.15；15 D.15；20 答案：C
解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
9、基金销售机构准入条件，不包括（）。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 B.财务状况良好，运作规范稳定
C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 D.净资产规模达到100亿元 答案：D
10、集合投资的优点是（）。 A.强化监管 B.具有规模优势 C.收益稳定 D.风险固定 答案：B
解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
11、督察长履行职责，应当重点关注下列事项（）。
Ⅰ.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为 Ⅱ.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
Ⅲ.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
Ⅳ.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅲ、Ⅳ
答案为 B【解析】 本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
12、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。 A、3 B、5 C、7 D、10
答案为C【解析】本题考查开放式基金申购和赎回登记及款项的支付。对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项（具体根据基金品种和托管银行的处理速度存在不同）。
13、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
A．价格预期 B．道德风险 C．经济的发展 D．信息不对称
答案为D，解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。 14、金融类资产一般分为（）金融资产两类。 A．股权类和基金类 B．股权类和债权类 C．基金类和债权类 D．证券类和股票类
答案为B，解析：金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。
15、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 A.10 B.15 C.30 D.60 答案：D
解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 16、客户服务是基金营销的重要组成部分，下 列不属于客户服务的是（）。 A.座谈会B．邮寄服务 C．“一对一”专人服务 D．研讨会 【答案】D
17、确保基金销售结算资金安全、及时划付是（）的法定义务。 A、基金销售机构 B、基金销售支付机构 C、基金份额登记机构
D、基金投资顾问机构
答案为 B【解析】 本题考查基金服务机构的法定义务。基金销售支付机构的法定义务：（1）按照规定办理基金销售结算资金的划付；（2）确保基金销售结算资金安全、及时划付。 18、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。 A．1 B．2 C．3 D．5
答案为B，解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 19、下列不属于基金托管人的职责的是（）。 A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 D.计算并公告基金资产净值 答案：D
解析：其他两项属于基金管理人的职责。
20、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。 A、基金产品的可投资性 B、基金投资的风险管理能力 C、基金投资获取的利润 D、细分市场具有足够的业务量
答案为 D【解析】 本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。
21、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。 A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户 B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户 C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品 D、基金公司委托商业银行代销基金产品
答案为 D【解析】 本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的
销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。
22、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。 A．7 B．10 C．15 D．30
答案为C，解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。 23、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。 A.基金及公司发生违法违规行为
B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患 C.基金公司销售人员小李离职
D.督察长依法认为需要报告的其他情形 答案：C
解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告: （1）基金及公司发生违法违规行为。 （2）基金及公司存在风险或者隐患。 （3）督察长依法认为需要报告的其他情形。 （4）中囯证监会规定的其他情形。
24、关于基金托管人职责终止的原因，以下表述错误的是（）
A.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金托管人职责终止 B.被基金份额持有人大会解任的，基金托管人职责终止 C.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止 D.被依法取消基金托管资格的，基金托管人职责终止 答案：C
25、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。 A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结 C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内
答案：C
解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 26、基金客户服务中，售后服务的内容包括（）。 Ⅰ.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 Ⅱ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 Ⅲ.提醒客户及时核对交易确认 Ⅳ.进行相关信息披露 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 D【解析】 本题考查基金客户服务的步骤。售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。Ⅰ属于售中服务的内容。 27、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。
A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为
B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况 C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告 D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会 答案：B
解析：随时调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。 28、内部控制的要素包括（）Ⅰ内部环境 Ⅱ风险评估Ⅲ控制活动Ⅳ内部监督 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A
解析：内部控制的要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、内部监督。 29、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A.依法监管原则 B.安全第一原则 C.专业规范原则 D.客户至上原则 答案：A
解析：基金客户服务原则包括： ①客户至上原则； ②有效沟通原则； ③安全第一原则； ④专业规范原则。
30、证监会限制交易的监管措施，最长不得超过（）。 A.10日 B.10个交易日 C.15日 D.15个交易日 答案为D
【解析】中国证监会限制交易的期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可以延长15个交易日。 31、证券投资基金在美国被称为（）。 A．集合投资计划 B．证券投资信托基金 C．共同基金 D．单位信托基金
答案为C，解析：证券投资基金在美国被称为共同基金。 32、风险管理中的核心操作环节（）。 A.风险识别 B.风险报告和监控 C.风险评估 D.风险应对 答案为B
【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。
33、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 A:5% B:30% C:15% D:10%
答案为A，解析：开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。 34、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、客观性原则 D、专业性原则
答案为D【解析】本题考查合规管理的基本原则。专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。 35、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。 A.15 B.5 C.10 D.3 答案：A
解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
36、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当(),并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。 A、客观、全面、准确 B、真实、准确、完整 C、客观、公正、及时 D、真实、完整、及时
答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一
基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。 37、按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。 A、成长型股票基金 B、国内股票基金 C、国外股票基金 D、全球股票基金
答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
38、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。 A．投资合规性风险 B．销售合规性风险 C．信息披露合规性风险 D．反洗钱合规性风险
答案为D，解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。 39、所谓(),简单来讲即货币资金的融通。 A.理财 B.金融 C.融资 D.投资
答案为B,解析:考查金融的定义,所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。
40、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。 A．T+2 B．T+3 C．T+1 D．T+4
答案为A，解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
41、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。 A、黄金市场 B、票据市场 C、外汇市场 D、艺术品市场
答案为D【解析】本题考查金融市场的分类。按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
42、以下关于道德与法律的联系错误的是（）。A．目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要
的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用 D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用 【答案】B内容交叉
43、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。 A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 B、不得损害服务对象的合法权益 C、向投资人充分揭示投资风险
D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益
答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。 44、基金管理公司内部控制机制是指（）。 A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系 B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称 答案为A
【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，
即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。
45、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.有效性 B.健全性 C.相互独立 D.相互制约 答案：D
解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
46、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。 A.千分之一 B.千分之二 C.千分之三 D.千分之五 答案：C
解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3％（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
47、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。 A.淄博基金 B.基金开元 C.基金金泰 D.安泰基金 答案：A
解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。 48、中国证券业协会成立于（）。
A、1991年8月28日 B、1999年12月28日 C、2001年8月28日 D、2002年12月4日
答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月28日。 49、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。 A.基金结算专用账户 B.基金发行结算专用账户 C.基金销售专用账户 D.基金销售结算专用账户 答案：D
解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
50、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。 A、合规检查 B、合规审核 C、合规培训 D、合规投诉处理
答案为B【解析】本题考查合规审核。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
51、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）。 A、10个工作日 B、2 0个工作日 C、2 5个工作日 D、3 0个工作日
答案为 B【解析】 本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过2 0个工作日。
52、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是指（）。 A、证券投资基金 B、私募股权基金 C、对冲基金 D、另类投资基金
答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 53、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。 （）。
A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患 B、基金公司员工迟到早退 C、基金公司员工工资调整 D、基金发生亏损
答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的其他情形。
54、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。 A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.推介符合适用性原则的基金 答案：D
解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
55、转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 A.1/2 B.2/3
C.1/3 D.3/4 答案为B
【解析】转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
56、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。 A、10 B、25 C、5 D、15
答案为D【解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，数据资料应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 57、基金客户服务的特点不包括（）。 A.专业性 B.规范性 C.短期性 D.时效性 答案为C
【解析】基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。 58、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。 A、政府监管为核心 B、行业自律为纽带 C、机构内控为主体 D、社会监督为补充
答案为 C【解析】 本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。 59、（）是金融市场上主要的资金供应者。
A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．居民
答案为D，解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。
60、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.上市公司、发行债券的企业 B.基金管理公司 C．中央结算公司 D．基金托管银行 【答案】A
61、以下关于保本基金的说法正确的是（）。 A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险 B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C.保本基金抗御通货膨胀能力较强 D.保本基金没有利率风险 答案：B
解析：尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失；保本基金也并非没有利率风险。
62、以下不属于金融市场“市场失灵”问题体现的是（）。 A.外部性 B.脆弱性 C.资源配置失灵 D.信息不对称 答案为C
【解析】金融市场的“市场失灵”问题主要表现在： （一）外部性问题 （二）脆弱性问题 （三）不完全竞争问题
（四）信息不对称问题
63、公司应当建立科学、严格的(),明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 A、岗位轮换制度 B、岗位分离制度 C、岗位组合制度 D、岗位审查制度
答案为 B【解析】 本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 64、（）对公司的合规管理承担最终责任。 A．督察长
B．合规与风险控制部 C．合规与风险管理委员会 D．董事会
答案为D，解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任。
65、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A．对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样B．QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C．T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D．T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 【答案】BQDII通常是T+2日登记 66、职业关系具有的特点不包括（）。 A.单一性 B.社会性 C.专业性 D.复合性 答案：A
解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。
67、投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括（）。 A、纸质形式和电子形式 B、现场形式和非现场形式 C、个人形式和集体形式 D、封闭形式和开放形式
答案为A【解析】本题考查投资者教育工作的形式。投资者教育工作的形式从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。
68、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A．每个月 B．每季度 C．每半年 D．每年
答案为B，解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
69、对基金宣传材料登载基金过往业绩的叙述，正确的是（）。①基金合同生效不足6个月的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩②基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩③基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩④基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 A.①②③ B.②③④ C.①②④ D.①③④ 答案为B
【解析】基金合同生效不足6个月的，不登载业绩。 70、危机处理应遵循的原则包括（）。 Ⅰ.损失赔偿原则 Ⅱ.尽快恢复原则
Ⅲ.积极沟通原则 Ⅳ.认真总结的原则 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 C【解析】 本题考查风险管理。危机处理应遵循的原则是：（1）完备性原则。（2）预防为主的原则。（3）及时报告原则。（4）优先性原则。（5）相互协作原则。（6）尽快恢复原则。（7）积极沟通原则。（8）认真总结的原则。
71、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（）个月。 A.1 B.3 C.5 D.6 答案：B
解析：基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过3个月。 72、关于债券基金，下列说法正确的是（）。 A.无法定期分配收益 B.收益率易于预测 C.可以计算平均到期日 D.利率风险波动性大 答案为C
【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。
73、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。 A.公司型基金；契约型基金 B.契约型基金；封闭式基金 C.契约型基金；公司型基金
D.公司型基金；开放式基金 答案：C
解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
74、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 A、董事会 B、总经理 C、监事会 D、股东大会
答案为B【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
75、中国证监会对（）实行注册管理。 A、基金份额登记机构 B、基金评价机构 C、基金投资顾问机构
D、基金信息技术系统服务机构
答案为A【解析】本题考查对基金服务机构的监管。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。
76、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。 A．董事会 B．管理层 C．董事长 D．股东会
答案为D，解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
77、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括（）。 Ⅰ.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准
Ⅱ.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告
Ⅲ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度 Ⅳ.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 A【解析】 本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟定、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。
78、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 A.当日 B.第三日 C.次日 D.第四日 答案：C
解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。 79、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。 A.2014年12月15日 B.2014年12月5日 C.2013年12月15日 D.2014年10月15日 答案：A
解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。 80、（）根据法律法规所规定的条件，对基金的募集申请材料进行审查，决定是否受理。 A.中国证监会
B.证券交易所 C.专家评审会 D.中国证券业协会 答案：A
81、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。 A．监事会 B．总经理 C．合规管理部门 D．督察长
答案为D，解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
82、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。 A.英国 B.美国 C.法国 D.荷兰 答案：A
解析：证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。 83、证券市场的自律管理者是（）。 A.证监会 B.证券交易所 C.基金业协会 D.银行业协会 答案为B
【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。
84、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。 A、T B、T+1 C、T+2 D、T+3
答案为C【解析】本题考查基金的认购。投资者T日提交认购申请后，可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
85、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。 A.基金销售的规模 B.基金机构网点的数量 C.基金机构的客户数量 D.销售基金的保有量 答案：D
解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
86、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A.10 B.15 C.20 D.25 答案：B
解析：信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可慘改的介质上保存15年。
87、LOF基金份额赎回申报单位为（）。 A.1元人民币 B.1份基金份额 C.10元人民币 D.10份基金份额 答案：B
解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。
88、基金公司的（）是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。
A、合规管理 B、运营管理 C、风险管理 D、战略管理
答案为 C【解析】 本题考查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。 89、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。
A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作
B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时可以互相协调，共同完成各项工作
C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统
D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效实现合规管理的目标
答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。 90、关于ETF份额认购的说法，错误的是（）。 A.ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购 B.ETF份额不能采用证券认购的方式
C.场外现金认购需具有证券投资基金账户或沪、深A股证券账户 D.证券认购需具有沪、深A股证券账户 答案为B
【解析】ETF份额的认购方式包括现金认购和证券认购，现金认购又分为场外现金认购和场内现金认购。
91、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）。 Ⅰ.业务风险 Ⅱ.投资风险 Ⅲ.操作风险
Ⅳ.国家风险 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 A【解析】 本题考查风险管理。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。 92、下列说法错误的是（）。
A.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主的决策。不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金托管人谋求最大利益
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径清晰完整
D.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动 答案为B
【解析】经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。
93、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。 A.申购费用，申购日期 B.申购金额，持有期限 C.申购费用，持有期限 D.申购金额，申购日期 答案为B
【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。 94、基金销售机构可以开展的业务不包括（）
A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回 答案：B
95、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。 A:全球股票基金 B:国外股票基金 C:国际股票基金 D:国内股票基金
答案为C，解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。
96、基金持有人与基金管理人之间是（）关系。 A．投资 B．中介服务 C．信托 D．控股
答案为C，解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。
97、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。 A．基金投资者 B．日常机构 C．基金托管人
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人
答案为C，解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。 98、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。 Ⅰ.服务对象 Ⅱ.服务内容 Ⅲ.服务程序 Ⅳ.服务目的
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 B【解析】 本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。
99、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。 A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求 答案：C
解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。 100、基金管理人的合规管理目标不包括（）。 A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险理体系 C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设 D.确保基金持有人依法合规经营 答案：D
解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。
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