金融系统廉政工作的难点及对策

金融系统廉政工作的难点及对策

□  王标兵

摘要：廉政工作是金融监管体系的一个重要方面。本文分析当前金融系统廉政工作的难点，提出金融系统要进一步完善廉政建设工作机制，强化廉政风险防控的对策，让金融系统员工知敬畏、存戒惧、守底线，实现金融系统内部监督与外部监管、廉政建设与业务流程、自律与他律的有效结合，将廉政风险降到最低，为金融系统平安稳健运行提供有力保障。一、当前金融系统廉政工作的难点（一）金融系统廉政工作的群众基础弱。1.金融系统廉政工作具有独立性，与社会廉政工作不完全同步。由于金融系统的业务特点，金融系统多数机构实行垂直管理，其廉政管理理念由其上级管理机构结合发展战略等统一形成。金融系统各级机构结合发展战略组织开展具有本机构特色的廉政工作建设，与所属地方开展的廉政管理活动在活动内容、活动时间上不能同步。金融系统员工作为社会的一员，在“8小时”内接受金融系统内的廉政管理，在“8小时”外融入社会接受社会廉政监督。社会群众不了解金融机构的廉政工作开展情况，无法有效监督。

2.金融系统廉政风险具有专业性，防控风险需要运用专业知识。随着金融系统内部监督机制的逐步完善，金融系统的廉政风险主要表现为金融系统员工与社会、与客户之间发生的职务廉政风险。在金融系统业务管理方面，随着金融业务分工细化，在金融系统内部部门间的业务分工不同、操作制度不同，部门间员工不能详实了解其他部门的业务管理及制度；而随着金融产品创新提速，金融系统廉政牵头部门作为后台管理部门，对前台业务缺乏专业知识，监督也不能及时跟进。另外，在金融系统员工管理方面，金融系统员工在“8小时”之外散于社会之中，金融系统没有能力对员工“8小时”外的活动进行全面有效监督。

（二）金融系统廉政工作的员工认可度低。1.在廉政教育方面。金融系统部分机构向管理人员和基层岗位员工开展的廉政警示教育没有分级管理，对向管理人员和基层岗位员工警示宣讲的典

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型案例多为同一案例。受典型案例的代表性影响，基层员工因业务操作权限、面向客户层级等限制，没有机会接触高级别管理人员权限内的案例场景，此类典型案例对基层岗位员工没有说服力，基层员工不认同、不接受；部分管理人员受条线工作思维等限制，思想上不重视基层员工的廉政教育，让基层员工觉得廉政离自己很远，轻视廉政警示教育。

2.在廉政活动方面。为保障廉政活动的履盖面，金融系统部分机构极限扩大廉政活动对象范围，如仅需面向管理人员的活动被扩大到全体员工，仅需面向党员的活动被扩大到基层群众，没有真实有效去抓好“关键少数”。在廉政活动中，部分基层机构管理人员没有发挥工作主动性，形式主义依然存在，不能与本机构的业务管理相结合，对上级机构集中开展的廉政工作照本宣科，甚至仅是要求员工个人进行自查、自学，不真正开展集体活动。基层员工与管理人员的工作方式不同，在工作时间内忙于基础业务，只能在班后时间进行学习、排查，增加了基层员工负担。

（三）金融系统廉政工作的创新能力不足。1.金融系统部分管理人员不重视廉政工作。在金融系统各机构的管理考核中，业务经营指标可利用相关业务管理系统实时采集到时点、时期指标，在考核时采取按月、季等高频次考核；而廉政建设等管理指标需要日常管理检查积累数据、人工统计分析，在考核时采取半年、年度等低频次考核。金融系统各机构管理人员能够及时掌握本机构的经营指标，日常工作也是忙于营销，少数管理人员在思想认识上对廉政建设等管理工作认为可有可无、只要不发生案件就不需要主动开展，在实际工作中也不主动开展廉政工作，导致金融系统基层员工不了

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解廉政知识，不知道典型案件，不掌握廉政风险。

2.金融系统廉政工作手段创新不能适应业务发展。当前金融系统多数机构开展廉政工作的主要方式仍是集中于廉政提示、组织专项活动等人工基础方式，没有能够及时根据经营管理中的金融业务分工细化、金融产品创新提速、员工异常行为方式变化等同步跟进创新廉政工作手段，廉政工作管理滞后于业务发展需要。

二、金融系统廉政工作对策

（一）健全廉政工作机制，夯实廉政工作基础。1.强化廉政工作的顶层设计。金融系统廉政工作是以领导干部为重点，面向全体员工，需要从高层发起、推进，全面覆盖到金融系统各级机构和全体员工。金融系统各机构高级管理层应结合本机构的经营管理实际，明确廉政工作的职能定位，完善组织保障，主动推进廉政工作在全机构的实施。金融系统机构各级管理层应主动根据其上级管理机构的廉政工作部署，贴合实际，层层有序推进，健全员工参与机制，结合实际合理覆盖，夯实廉政工作的群众基础，实现廉政工作与各项工作相互促进、协调发展。

2.强化廉政工作的制度建设。当前，社会上的民间融资、非法集资等外部风险持续向金融体系传导，金融系统内部各类业务分工细化又相互交织。金融系统各机构在建立健全廉政工作机制的基础上，应根据本机构的业务经营管理实际，全面及时查找并实时更新员工在履行岗位职权和日常生活中涉及的权力行使、制度机制、思想道德、内外交往等领域、环节、部位和岗位的廉政风险点，为廉政风险认定提供制度依据。在找准找全廉政风险点，梳理风险类型、等级和影响的基础上，金融系统各机构应针对每一个廉政风险点，依据法律法规、政策规定、廉洁从业要求等，制定针对性强、易于操作、切实可行的防控措施，定期对防控措施落实情况进行监督检查，有效化解风险隐患。

3.完善廉政文化的理念体系。廉政文化是人们对廉洁政治和廉洁社会的总体认识、基本理念和精神追求的总和。金融系统各机构应充分发挥廉政文化的引领性、基础性、渗透性特点，始终坚持以人为

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本，一方面采取实物和网络媒介等方式建立廉政文化园地，长期固态实时宣传廉政文化，通过开展廉政宣讲、廉政创建等活动，阶段性动态强化宣传廉政文化，营造统一的具有金融系统特色的廉政文化氛围；另一方面重点针对领导干部、重点岗位的员工深入开展廉政教育，根据廉政教育内容合理履盖到全体员工。通过大力开展警示教育和岗位廉洁教育，把廉政教育与各类业务培训相结合，着力全面培育员工廉洁理念并渗透到业务经营与管理的全过程，为廉政文化建设奠定基础。

（二）创新廉政工作手段，提升廉政工作效能。1.全面发动群众，筑牢廉政工作群众基础。一是依托金融系统员工开展廉政建设。在金融系统各机构个体层面，应结合金融业务特点继续完善规章制度，深入开展具有金融专业特色的廉政提示、廉政文化建设等廉政活动，发动金融系统广大基层员工识廉、倡廉；在整个金融系统层面，由金融系统监管部门对监管中发现的问题进行分析总结，查找金融机构经营管理中的廉政风险，定期在金融系统集中统一开展廉政专项活动或廉政风险提示。二是依托客户资源开展廉政建设。由金融系统监管部门牵头，构建人民银行、银保监部门、地方金融监督局和金融机构联动的客户调查反馈机制，对金融系统各机构的业务经营行为收集客户评价信息，针对评价结果开展分析，查找廉政风险。三是依托社会群众开展廉政建设。金融机构应积极参与属地政府组织开展的具有地方特色的廉政宣传活动，在配合地方金融监管局组织开展的金融宣传活动中增加金融机构廉政工作建设宣传内容，向社会群众宣传金融系统的廉政工作建设情况，鼓励社会群众参与金融系统的廉政建设。

2.创新工作方法，扩充廉政工作渠道。一是充分利用业务委员会运作机制。金融系统各机构廉政部门要结合本机构的信用风险管理、操作风险管理、运营风险分析、案件风险分析等专题会议机制，收集风险信息，排查廉政风险，研究对策措施和解决办法，强化廉政源头治理，化解风险隐患。二是强化部门协作。金融系统各机构廉政管理部门与业务部门密切配合，发挥各自优势，形成推进廉政工作合力。金融系统机构各部门通过内外部各类检查、审计等监督渠道收集风险信息；廉政管理部门

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持续开展干部考察考核、问卷调查、巡察、信访举报收集风险信息；廉政管理部门与业务部门针对发现的风险，分别从廉政管理、业务操作方面分析产生风险的内外在因素，汇总制订整改方案，落实整改措施，防止问题再次发生。三是提升廉政管理技能。金融系统各机构开发运用廉政风险管理系统，创建廉政风险管理模型，综合收集权力运行、制度执行和员工履职行为、日常行为等苗头性、倾向性问题，主动分析查找廉政风险。

3.开展廉政共建，提升廉政工作全面性。一是与属地机构开展结对共建活动。金融系统各机构廉政部门通过与属地部门、企业等结对共建、结对帮扶等活动，交流互鉴，及时了解掌握地方廉政建设开展情况，借鉴其先进的廉政工作经验，取长补短，努力提升金融机构的廉政管理水平。二是开展定期走访活动。廉政工作最根本的是对人的管理。金融系统员工在“8小时”外融入社会，受到社会的监督。金融系统各机构通过定期走访所属地纪委、公、检、法、工商等部门，查找本机构员工社会行为中的廉政风险，针对发现的问题有效采取措施强化管理。

（三）分级开展廉政工作，提升廉政工作认同。1.完善基层机构廉政工作机制。金融系统基层机构主要是对外提供金融服务的营业网点，其领导班子成员既要履行集体管理职责，又要履行本人的业务岗位职责，更需要结合机构实际，因地制宜，注重实效，统筹开展廉政工作。一方面要积极长效落实上级机构统一开展的廉政文化进网点、进岗位等廉政建设活动，树立基层员工的正面典型；另一方面要根据自身工作特点、对象、层次、内容和需求的不同开展廉政活动，从金融系统基层员工的角度出发，结合实际开展廉政提示、警示教育等廉政工作，确保金融系统基层机构员工的廉洁理念内化于心、固化于制、外化于行。

2.分级充实廉政工作内容。以“四风”问题为例，直接在管理人员中开展“四风”问题警示教育能够取得一定的成效，但对广大基层员工直接宣讲可能导致基层员工不配合、不接受。金融系统开展廉政警示教育时，应结合本系统实际、被警示教育对象级别，选择符合被警示教育员工职级定位的典型案件、规章制度充实到警示教育资料中，针对不同

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员工职级分类开展，提升金融系统各级员工对廉政工作的认同度。

3.落实各级管理者责任。金融系统廉政工作要以管理人员为重点，抓好廉政工作监督的“关键少数”。一方面，抓好领导班子和干部队伍建设。金融机构各级领导班子和领导干部既是廉政工作的践行者，又是廉政工作的组织者、倡导者和推动者。各级管理人员要加强廉政知识学习，从严自律，主动接受监督，率先垂范，充分发挥示范带头作用和导向作用。另一方面，完善干部晋级的廉政考核机制。受干部级别权限的限制，领导干部在晋级后的权力、职责更大，如运行程序不规范、自由裁量幅度过大，可能导致滥用职权、以权谋私等风险。金融系统各机构要进一步完善干部晋级的廉政考核机制，将廉政风险作为干部晋级的“一票否决”项，强化对干部晋级的监督。

（四）统筹开展廉政工作，共享廉政工作成果。1.与经营管理同部署。金融系统的廉政工作与党的作风建设、案件风险防控、员工行为管理等工作均存在重合。金融系统各机构管理层在经营管理中，要统筹整合各项管理职责和管理资源，紧密围绕中心工作，将廉政建设工作纳入发展的总体规划，融入经营管理的各个领域、各个环节，明确各级管理人员对本级廉政工作的贯彻落实负主要领导责任，整体推进，有效形成全行抓廉政建设的综合治理架构。廉政牵头部门积极参与到业务经营管理中，重点对金融监管部门提出的业务经营中的廉政风险加大督促检查力度，对廉政风险做到早发现、早处理，不断巩固扩大廉政建设成果。

2.与业绩考核同开展。一是完善金融机构廉政工作考核机制。金融系统各机构要充分发挥监督管理的指挥棒作用，科学制定对下级机构的综合业绩考核和激励约束办法，明确廉政工作考核比重，引导下级机构积极落实各项廉政工作职责。二是完善金融机构领导班子成员的廉政考核机制。金融系统各机构应对各级管理人员特别是各级班子成员开展廉政考核，重点对本人岗位廉政职责履职情况、廉政风险防控措施落实情况、分管员工的廉政行为等统一考核，规范管理人员及员工的廉政行为。

（作者单位：农业银行徐州贾汪支行）