非现场开户业务操作指引(自助开户) 20140806(征求意见版)

第 1 节 非现场开户业务（网上开户）

<<<开户业务说明>>>

网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为投资者办理开户。网上开户是一种投资者自主、自助的开户形式。

用户在办理网上开户前，需准备：身份证、手机、银行借记卡卡号、摄像头、带麦克风的耳机。

用户在办理网上开户业务时，需向证券公司或证券公司指定的电子认证服务机构申请数字证书，以此为基础在网上办理开户手续。用户通过视频认证或第三方途径方式，完成身份认证程序、提交业务申请后，即可直接开设账户，全程不需要与券商工作人员现场面见。

目前公司网上开户业务能绑定的存管银行共10家。

（1）可一步式连通的银行包括：中国农业银行、招商银行、广发银行、华夏银行、中国银行、光大银行、浦发银行；

（2）预指定后需通过网上银行或电话银行完成连通确认的包括：工商银行、建设银行、平安银行。（具体流程参见“三方存管预指定连通方式”部分）；

提示

在网上开户业务办理过程中，需注意以下几点：



关于业务受理人员、受理时间及使用设备的要求

1、用户自助完成网上开户业务的办理；视频见证、事中审核步骤由公司运营中心完成；用户回访工作由客服中心完成。

2、仅开资金账户、证券转户业务的受理时间是7*24小时，证券开户业务的受理时间是交易日9:00-22:00。

3、为保证用户数字证书信息安全，营业部在指导用户进行网上开户时，应指导用户使用其自己的电脑完成开户操作，不要使用营业部电脑设备供用户进行网上开户。



关于营业部对网上开户业务的跟踪服务

1、营业部可登录“用户账户集中管理系统->账户管理->账户综合管理->业务查询”菜单，在业务类别下选择“网站开户”，对本营业部涉及的网上开户业务进行明细查询。

2、营业部可登录“用户账户集中管理系统->服务管理->回访管理->用户回访查询”菜单，对本营业部涉及的网上开户业务的回访状态进行明细查询。

3、营业部需督促申请开立证券账户的用户及时向资金账户中存入足额开户费，以确保证券账户开立成功。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

<<<开户业务流程图>>>

（部分环节开发优化中，以在线版本为准）

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

<<<开户业务办理>>>

第

1步： 开户页面登录

1、登录公司网站

选择IE浏览器打开www.sywg.com网页，在快捷通道中选择“网上开户”；

图1.1.

点击“网上开户”

进入网上开户页面：

（1）点击“马上开户/转户”，再次确认是否准备就绪，确认后点击“准备好了”进入开户流程； （2）若用户未一次性完成网上开户申请，下次登录页面后可直接点击“继续完成开户”进行操作； （3）用户也可点击“开户进度查询”，随时查询网上开户申请进度；

图1.2.

网上开户登入页面

提示

用户进入申万网上开户页面后，“在线客服”以及“人工客服”的服

务图标会始终浮动在所有申请界面的最右侧。有关开户申请过程中的任何问题用户都可及时与客服沟通。

第

2步： 用户身份验证

1、手机号码录入

用户进入开户界面后，首先需要录入开户手机号码： （1）填写手机号码；

（2）系统将手机验证码以短信形式发送至填写的手机号上，用户据此填写并点击“提交验证”。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

图1.3.

手机号码录入

2、营业部选择

手机验证通过后，用户根据自身需要，按地区行政级别依次选择开户的营业部；

图1.4.

选择营业部

用户可通过点击“查看本地区营业部”，以地图形势查看，选择所需营业部；

图1.5.

营业部地图

3、账户开立类别选择

选择营业部后，系统自动进入账户开立环节； （1）暂不开立证券账户

若用户是暂不开立证券账户，直接点击“确认提交”；

图1.6.

选择暂不开立证券账户的界面

（2）新开证券账户

鼠标点击“已有或新开证券账户”选项。用户根据自身需求，选择在上海市场或者（以及）深圳市场开立A股或者（以及）场内基金的“开户”选项，选择后点击“确认提交”；

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

图1.7.

选择新开证券账户的界面

（3）已有证券帐户转户

鼠标点击“已有或新开证券账户”选项。用户根据自身需求，选择上海市场或者（及）深圳市场A股或者（及）场内基金的“转户”选项，选择后点击“确认提交”；

图1.8.

选择已有证券账户转户的界面

1.选择转户的用户，无需录入证券账户，后台会自动进行中登查询；

提示

4、数字证书控件安装

2.若选择上海市场转户，用户需在其他券商处办理撤销指定；若选择

深圳市场转户，若涉及转托管，用户需注意界面提示的券商席位号。

账户开立类别选择后，系统将自动弹出提示完成数字证书控件安装的窗口，点击“确认”；

图1.9.

数字证书控件安装提示界面

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务 确认后，系统将出现运行或保存数字证书文件的窗口，点击运行（或保存），完成安装；

图1.10. 数字证书控件下载界面

安装开始后，系统将自动弹出“申银万国网上开户数字证书控件1.2”安装导向，点击“安装”按钮开始安装，安装完毕后，点击“完成”结束安装；

图1.11. 数字证书控件安装界面

5、上传身份证件照片

网上开户提供用户两种上传身份证件的方法，分别为：

1）点击“上传”按钮，上传提前预备好的身份证高清正反面照片（建议使用）； 2）点击“拍照”按钮，借助用户正在使用的电脑摄像头拍摄身份证照片；

图1.12. 用户身份证件高清照片上传入口

若使用“上传”方式，用户分别点击身份证正反面照片“上传”按钮后，系统将自动弹出上传照片的窗口。点击“浏览”选择准备好的身份证照片；点击“下一步”，进入图像预览功能；点击“上传图像”按钮上传照片；

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

图1.13. 用户身份证照片上传界面

6、资料填写

身份证照片上传完毕后，系统自动进入用户资料填写界面。网上开户系统可自动读取身份证照片信息，用户需核对所识别的所有信息，并对有误信息进行修改。另外，用户还需手动填写已获的最高学历、所从事的职业，以及邮政编码三项内容。填写完毕后，点击“确认提交”；

图1.14. 用户资料填写/核对界面

7、身份认证

根据客户选择开立的不同账户，将采取不同的身份认证方式：

 对于“仅开立资金账户”、或“开立资金账户同时进行已有证券账户登记”通

过第三方银行途径进行身份验证；

 对于“开立资金账户同时进行证券账户新开”通过视频见证进行身份验证。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务 （1）视频见证方式

选择新开证券账户的用户，提交资料后，进入视频见证阶段。用户需提前准备好处于正常工作状态的摄像头及麦克风，准备完毕后点击“发送视频见证申请”选项，等待运营中心工作人员视频见证；

图1.15. 视频见证申请入口

用户点击“发送视频见证申请“后，页面自动弹出视频预览界面。见证人员通过语音提示视频见证步骤。视频见证采用双向视频方式，视频右下角为用户的视频图像。当见证人员提示“开始”后，用户需清晰、匀速地朗读页面上显示的红色文字“我自愿到申银万国开户，并承诺所提供的证件真实、合法、有效”；

图1.16. 视频见证界面

视频见证完成后，系统会跳出“本次见证已通过”的提示窗口，并自动链接至下一申请步骤。若申请没有通过，用户需检查所用设备，满足条件后可再一次进行申请。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

图1.17. 视频见证通过界面

（2）第三方银行验证方式

选择已有证券账户转户以及暂时不开立证券账户的用户，需进行第三方银行验证阶段。用户在列表所示的任意1家已办理借记卡的银行，填写相应的银行卡卡号和在银行预留的手机号码，点击“确认提交”，进入第三方验证页面；

图1.18. 第三方身份认证入口

用户在银行卡卡号及预留手机号填写准确后，系统自动进入第三方认证界面。根据每个银行的不同要求完成验证。图1.19所示为其中一种验证方式，即用户根据提示安装银行卡密码输入控件，输入银行卡密码和校验码以完成验证；

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图1.19. 第三方身份认证界面

8、数字证书下载、安装

认证步骤完成后，用户需下载、安装个人数字证书：

（１）网页显示数字证书下载界面，用户了解数字证书相关文字说明后，点击“数字证书下载”；

图1.20. 数字证书下载界面

（２）网页弹出“个人数字证书申请责任书”，用户阅读后点击“同意”进入下一步。系统自动默认10秒最低阅读时间，10秒后“同意”按钮由灰色变为彩色，用户方可点击。若点击“不同意”，则界面返回“数字证书下载”页面；

图1.21. 个人数字证书申请责任书

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务 点击“同意”后，系统自动弹出“正在导入新的私人签名密钥”窗口，点击“确定”，开始安装证书，安装完成后，系统界面显示“安装完成！“字样，点击“确认”进入“风险评估”环节；

图1.22. 导入新的私人签名密钥及授权下载个人数字证书的界面

第

3步： 风险承受能力测评

1、风险评估问卷填写

系统进入“用户风险评估”后，将自动显示《申银万国证券股份有限公司自然人用户投资风险承受能力评估问卷》。用户根据自身真实情况完成问；

图1.23. 自然人用户投资风险承受能力评估问卷填写界面

点击提交问卷后，系统给出测评分数，给出测评意见以及测评说明。按确定按钮，接受测评结果，进入下一申请环节，按重新测评按钮，重新进入问卷；

图1.24. 自然人用户投资风险承受能力测试结果

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

第

4步： 填写资料协议

1、资金账户设置

网上开户最后一步“填写资料协议”。系统自动转至资金账户密码设置界面，用户根据提示设置密码。设置完成后，系统自动出现“请妥善保管并定期修改您的密码，请勿轻易将密码透露给他人！“的提示，点击“确认提交”，完成资金账户设置；

图1.25. 资金账户相关密码设置

提示

若用户勾选页面上“交易密码同资金密码一致”的选项，可使交易密

码、服务密码与资金密码设置一致，用户无需重复输入。

2、存管银行设置

资金账户设置完成后，系统自动转入存管银行绑定界面。用户可选择网上开户提供的任意1家银行，绑定第三方存管银行；

图1.26. 存管银行绑定界面

若选择工商银行、建设银行、平安银行作为绑定的存管银行，用户需要

提示

自行登陆以上银行的网上银行进行连通，具体方法参考《三方存管预指定连通方式》。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务 3、签署协议

完成资金账户及存款银行绑定后，系统自动调转至协议签署界面。待用户阅读完毕所有协议并同意协议内容后，点击“我已阅读并同意以上协议”，若不同意则点击“我不同意”，系统将结束网上开户申请，返回申银万国网站首页；

图1.27. 网上开户协议签署

4、开户确认

完成所有网上开户步骤后，系统自动生成信息校对单，确认后点击“确认无误”；

图1.28. 网上开户相关信息确认单

5、问卷回访

信息确认单提交后，系统进入回访问卷的填写界面，完成问卷后，点击“确认提交”；

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图1.29. 网上问卷填写界面

图1.30. 网上问卷填写失败界面

提示

若用户问卷回访都填写“否”，则界面如上图所示，用户需对公司服务不足之处提出建议。客服中心对回访问卷不合格的用户进行电话回访。

点击确认后，若系统自动弹出应用程序正在请求访问受保护的项的窗口，点击确定；

图1.31. 系统“正在使用私人签名密钥签名数据”的提示界面

用户点击“确认”完成后，页面显示“恭喜！您已完成网上开户流程!”。至此，用户完成了网上开户的申请步骤。

图1.32. 网上开户操作完成界面

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

<<<三方存管预指定连通方式>>>

用户在进行网上开户的过程中，若选择预指定银行作为第三方存管银行，可通过银行网上银行或电话银行自助办理连通。此类连通方式的操作流程介绍如下（以下银行端操作流程供参考，实际操作以银行端最新界面为准）：

选择

1：工商银行

登录网银→银证业务→第三方存管→申请第三方存管→自助注册第三方存管

一、网上银行连通方式

二、电话银行连通方式

拨打95588→\"1\"查询及自助服务→\"6\"存款与理财业务→\"1\"第三方存管→按照语音提示输入卡号→输入券商号（10720000）→输入营业部代码（资金账号前四位）→输入资金账号（十位）→输入资金密码

选择

2：建设银行

登录网银→投资理财→鑫存管→鑫存管签约→新建签约

在“选择证券公司界面”，可通过“模糊查询”处，输入“申银万国”

一、 网上银行连通方式

提示

并点击“查询”按键，以方便查找并选择“申银万国证券股份有限公司清算登记中心”。

选择

3：平安银行

登录网银→网上证券→第三方存管→预指定确认→自助完成预指定确认

一、 网上银行连通方式

二、电话银行连通方式

拨打95511→\"3\" 平安银行电话银行→\"2\" 自助服务→\"1\"个人用户业务→输入银行卡卡号→输入电话银行查询密码→\"4\"投资理财→\"2\"第三方存管→\"2\"预指定确认

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

第 2 节 非现场开户业务（手机开户）

<<<手机开户业务办理>>>

第

1步：身份验证

1、下载手机软件应用

用户前往手机应用市场搜索“申万手机开户”并下载安装，苹果/安卓系统均支持； 2、登陆手机开户界面

 客户新开资金账户同时新开证券账户，点击

立即开户；

 客户新开资金账户同时对已有证券账户做

登记，点击马上转户。

图1.33. 手机开户登陆界面

3、客户验证身份

（1）手机号码录入

如实填写本人手机号码、点击“获取验证码”，系统将验证码以短信形式发送至客户填写

图1.34. 手机号码录入界面

的手机号码上，客户据此填写并点击下一步。

（2）身份证上传

用户可通过拍照/本地上传的方式上传身份证正反面照片，用户拍摄时请尽量选择采光良好的环境并让身份证照片布满镜头。

拍完照，点击“确定”返回到上传身份证照片页面，面框中会显示刚才所拍身份证。

图1.35. 身份证照片上传界面

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上传完成后，点击下一步按钮。

申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

（3）自动识别身份证信息

身份证照片采集后，系统自动识别信息：  若核对无误则点击下一步；

 若核对有误，针对扫描识别错误的内容，用

户可进行手动修改。

如果用户的身份证有效期是“长期有效”，在识别错误的情况下，用户可以将有效期结束时间修改为“30001231”；

图1.36. 客户身份信息核对界面

（4）视频认证

系统提示前面排队人数，请耐心等待视频接通。 若长时间未能响应，可点击“重新发起见证”按钮、并重新等待验证。

视频接通后，会出现与见证工作人员视频页面。

图1.37. 视频认证等待接通界面

页面提示“申万手机开户”想访问您的麦克风操作按钮，请选择“好”，如点击“不允许”将无法进行视频认证。

当视频见证通过后，页面提示“审核通过”，点

图1.38. 视频认证接入及成功通过界面

击进入下一步。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

第

2步：签署协议

视频认证完成后，用户需设置个人数字证书密码：

 第一步：用户仔细阅读《个人数字证书申请

责任书》，点击确定；

 第二步: 勾选我已阅读《个人数字证书申请

责任书》”并设置证书密码（6位数字），点击“安装数字证书”。

图1.39. 个人数字证书密码设置界面

1、设置个人数字证书密码

2、签署协议

在数字证书安装完成后，客户操作界面会自动跳转到协议签署界面：

用户可点击并阅读页面所示各协议，知晓并确认协议内容后，勾选“我已全部阅读并同意签署”并点击下一步。

图1.40. 开户相关协议签署界面

3、完善个人信息

签署协议后，系统出现个人信息完善的页面： 用户需填入学历、职业信息，并选择开户所在营业部；

若有开户推荐人员，用户填写推荐工作人员的工号、姓名、联系电话。

图1.41. 个人信息完善界面

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务 4、开通证券账户

图1.42. “立即开户”证券账户选择界面

图1.43. “马上转户”证券账户选择界面

若通过“立即开户”进入：

1. 根据个人需求，选择新开上海A股、深圳

A股证券账户，或选择暂不开立证券账户； 2. 设置资金密码及交易密码（若勾选“设置交

易密码同上”，可使交易密码与资金密码一致、无需再次录入）； 3. 设置完毕点击进入下一步。

若通过“马上转户”进入：

1. 根据个人需求，选择登记上海A股、深圳

A股证券账户（同时需分别录入具体的证券账号）；

2. 设置资金密码及交易密码（若勾选“设置交

易密码同上”，可使交易密码与资金密码一致、无需再次录入）； 3. 设置完毕点击进入下一步。

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申银万国·账户业务操作指引 第一部分·第1章 开户业务

第

3步：开通三方存管

1、绑定存管银行

目前网上开户为客户提供2种三方存管开通方式：  一步式：输入银行卡号即可开通；

 预指定：在资金账号激活后，需通过银行网银或电话银行进行预指定连通确认，确认成功后方

可完成三方连通。

图1.44. 三方存管绑定界面（预指定）

图1.45. 三方存管绑定界面（一步式）

2、风险测评

用户根据实际情况填写风险测评问卷； 风险测评页面将显示出用户的风险测评结果包括得分及承受能力，如果用户觉得与自身承受能力不匹配，可进行重新评测。若无误，点击继续开户。

图1.46. 风险测评页面

3、开户申请提交成功

至此，用户完成了网上开户的申请步骤。

图1.47. 手机开户完成页面

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