反洗钱现场检查内容

来源：飒榕旅游知识分享网

人民银行反洗钱现场检查的具体内容

一、检查时间：6月或7月

二、检查对象：抽取20%的支行进行现场检查我行共30家支行,会抽取6家支行检查其

中会有两家县域支行,可能是灵宝支行和卢氏支行,营业部为必查支行

三、检查内容：

(一)

反洗钱组织机构建设方面：主要查看会议记录、会议决定

(二)

反洗钱内控制度建设方面：制度性的文件是否齐全

(三)

客户尽职调查方面：主要是通过调阅凭证对客户身份识别方面进行检查

(四) 大额和可疑交易报告：通过查账、调阅凭证、上报数据等方面检查交易报告是

否完整、有无漏报错报情况;

(五) 个人和对公账户：1、账户开会资料是否齐全；2、个人开户证件是否为二代身

份证、证件是否过期；3、对公开户资料是否齐全,是否符合规定,审批程序是否完整,是否有违规操作,特别是财政户;

(六)

宣传和培训方面

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