金融行业岗位及其职责 岗位职责 1、寻找合适的银行，与银行商谈并供应最佳融资方案和融资条件，能与银行很好的沟通、协调、解决问题。 融资专员 2、合理开展资金分析和调配，内部融资安置。 3、承担银行花费收支和审核工作。 1、参与项目谈判，组织项目(融资、并购、上市)的协调与执行； 2、投融资项目经积极寻求项目资源，承担项目进展情况的跟踪与联络，订立项目可行性报告；协助起草与项目相关的理 报送审批文件，并承担具体办理审批手续； 3、挖掘和引导客户需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。 外汇交易员 外汇市场研究分析，外汇买卖及汇率、利率相关衍生产品交易业务 1.设计理财产品； 理财营销经历2.依据客户要求为其设计理财方案，办理理财业务； 员 信用分析与审对重点行业或特定主体的信用状况开展跟踪分析评估，撰写信用分析报告，提交投资池调整意见 查员 债券交易员 债券投资、询价及交易业务 1、对小企业中心总经理承担； 2、调研中小企业业务市场状况、客户需求，探究、订立、合理调整中小企业产品研发方向； 产品研发员 3、提出产品开发要求，并牵头各相关部门开展中小企业产品与服务的开发、管理和后评价； 4、编制中小企业融资产品培训教材及相关培训工作，部署新产品的出售渠道及上市管理等。 1、计划全行保险代理业务发展方向和具体工作计划； 2、订立、完善全行保险代理业务管理制度并监督落实； 保险业务员 3、承担指导、审批和监控分行保险代理业务； 4、统计、分析全行保险代理业务数据，提出业务对策； 5、展开与其他保险公司合作的业务。 1、银行保险出售培训、辅导和业务推动； 银行保险客户2、银行网点合作关系保护和出售支持； 经理 3、银行保险客户的售后服务。 授信制度管理依据国家经济金融及我行业务发展与管理要求，承担起草公司授信管理办法并参与组织实施。 员 授信业务管理1.监控分析全行公司授信业务运作及管理状况，提出管理建议，为管理层供应决策支持； 员 2.监控检查各区域中心和分行的规章制度执行情况，参与授信条线专业人员任职资格和管理。 开展尽职审查，全面揭示授信业务的主要风险，提出审查意见； 授信审查员 2.依据内部分工，对有关行业开展跟踪分析并提出相关授信，对相关分行的授信业务运行和管理工作开展监控、分析和指导。 1.从事人民币资金交易、债券交易和金融衍生产品交易及其它相关业务； 资金营运部助2.跟踪金融市场行情信息,分析金融市场发展变化趋势，提出阶段性交易业务操作建议； 理交易员 3.保护客户关系，收集客户信息，提出对客户授信的建议。 业务数据分析主要承担相关金融数据的统计分析与数据库管理。 员 投资清算员 承担投资管理部资金管理、业务核算、交易清算 机构计划员 承担全系统机构筹建调研、可行性分析、机构筹建计划设计等。 岗位 风险操控员 权益类投资经理 债券投资经理 债券出售交易员 股份融资业务客户经理 承担投资管理部全部经营活动全过程的风险监督、管理和操控。 组织订立权益类投资计划、投资策略、投资计划和投资配置组合方案并承担落实实施。 组织订立债券投资计划、债券投资策略、投资计划和投资配置组合方案并落实实施 参与公司承销项目在一级市场的发行出售和二级市场的撮合交易、自营业务，承担银行间债券市场的询价、谈判、交易业务，以及交易所债券市场的交易业务，协调各种资源开发并保护客户。 从事金融产品出售、机构投资者客户资源的开发与保护。 1.订立投资策略，设计、建立并保护投资组合； 2.开展投资调研，提交投资建议报告； 高级投资经理 3.下达投资指令，承担资产的投资运作； 开展操控，定期提交投资情况报告。 宏观专题研究宏观经济与金融、资本市场改革与发展方面的专项研究课题。 员 国际经济与国国际经济与国际金融走势、国际资本市场、大宗商品价款跟踪分析等。 际金融研究员 债券研究员 货币市场研究员 客户信用管理员 国债、金融债、短期融资券、企业债、可转债、资产证券化产品等，重点研究债券市场的收益、风险及债券利率水平的变化。 银行存贷市场、同业拆借市场、票据贴现市场、回购市场、央行票据市场等，重点研究货币市场资金流量、流向及利率水平的变化。 1.订立融资融券业务授信管理制度，承担日常客户信用管理，确定授信额度； 形式确定融资利率与融券费率的基准，并依据市场及公司自身业务发展需求动态调整。 1.金融模型开发，主要方向包含：充足挖掘各金融市场的套利机会，设计开发套利模型获取市场定价金融模型研究失效带来的套利收益； 与开发员 2.设计开发做市商自动交易及风险管理模型；设计开发权证发行及风险对冲模型。 开展金融衍生品相关定量分析，订立衍生品投资策略、模型开发、风险操控总体方案并监督实施，依金融衍生品业据市场因素变化及时调整策略，操控风险。 务主管 2.承担境 内外金融衍生品市场及产品的跟踪与分析。 风险管理员 服务董事会风险操控委员会，研究风险操控的理论，跟踪同业实践，熟知有关法规和，评估本公司风险操控的组织框架、、制度、流程，提出风险管理战略建议。 1.开展宏观经济和金融证券行业发展趋势的分析和评估，确定本公司的主要发展机会与主要风险； 2.分析公司的经营现状以及各业务单位在行业内的地位、优势与弱点； 战略研究员 3.收集国内外同行业先进企业资料，总结先进经营理念、管理、管理方法，对提高公司竞争力供应建设性意见； 订立公司发展战略。 1.实施储蓄和理财产品开发的流程管理； 储蓄与理财产2.依据业务部门的要求细化需求； 品研发专员 讲解、测试、编写操作手册、操作培训等工作； 4.参与储蓄和理财业务产品开发后系统运行的问题跟踪、辅导和优化工作；部门交办的其他工作。 1.实施卡产品开发的流程管理； 2.依据业务部门的要求细化需求； 卡业务研发专讲解、测试、编写操作手册、操作培训等工作； 员 4.参与卡业务产品开发后系统运行的问题跟踪、辅导和优化工作； 5.部门交办的其他工作。 1.从事渠道类产品的用户支持、系统保护、推广上线等工作； 产品研发助理 2.从事渠道类产品的应用管理、配置管理、数据处理等工作； 3.从事渠道类产品的系统测试、操作辅导、问题受理等工作。 1.承担渠道类产品的立项组织、资源落实、方案设计等工作； 2.从事渠道类产品的开发参与、外包监理等工作； 产品开发专员 3.承担渠道类产品的需求讲解、测试组织、编写操作手册、操作培训等工作; 4.从事渠道类产品的问题跟踪、辅导和优化工作。 基金IT事务开展数据加工处理、分析； 管理员 开展系统安全管理。 1.境内外投资者来访接待；来电来函的回复 3.承担向证券主管机关申报项目材料；随时维持联络 4.有关的咨询、研究和传达； 股证事务代表5.参与有关项目的洽谈和跟踪； 助理 6.参与选荐证券中介机构； 7.跟踪、催办有关批文； 8.草拟分红派息方案等； 10.实现部门领导安置的其他工作 承担各类理赔案件的处理，包含决定是否需要查勘、决定是否赔付、决定拟赔付金额、与客户沟通谈理赔人员 判、结案等. 1.承担交易数据的处理； 保护与测试； 订立； 基金注册员 4.代销机构业务往来； 5.资金划拨； 6.新业务的研究与开发等。 行业分析师 分析师助理 1.深入分析各行业的发展趋势和竞争要素，及时跟踪和预测行业变化，供应相关的各类研究报告； 开展紧密跟踪，通过定量分析及时、准确地供应各类公司分析报告，揭示投资机会及风险。 1.协助宏观、策略、固定收益、行业分析师开展信息收集和整理工作； 实现相关部门的日常行政事务。 1.研究宏观经济、金融运行情况，推断市场趋势； 形式和模型，分析可选证券的投资价值； 3.编制投资组合，恰当掌握投资机会，实现投资目标。 投资经理 1.依据分工，对分管项目的各个阶段开展质量把关并制作项目计划，保证项目承揽、承做、承销工作的顺利开展，实现业务及利润指标； 2.对所分管的项目的相关事务与主管机构（包含中国、交易所、证监局、证券业协会）开展沟投行保荐代表通，保证项目的顺利推进； 人 开展开发与保护，组织下级为客户供应个性化服务，以满足当前业务推进及未来业务储备需要； 4.按颁布的《保荐人制度》规定，切实执行对上市企业的尽职调查和上市后的持续督导和保荐职责。 1、主持证券投资部的全面工作，对上级承担。 2、对公司下达的经营计划或成本计划承担。 3、在《公司法》、《证券法》和公司章程等相关法律、法规的范围内展开业务工作。公开、公平、公证地为本部门选拔优秀员工，并对本部门的员工严格考核。 4、承担公司证券管理事务，协助董事会秘书展开工作，依据国家相关规定向证券主管机关和证券交易所报告工作并接受监管。 5、协助董事会秘书协调股东与公司的关系，接待股东和投资者来访，答复有关咨询。 6、承担编制公司年度报告、中期报告、季度报告和其他有关资料，依据国家相关规定及时、准确地向董事会秘书供应信息。 7、承担建立公司证券投资业务档案、股市档案、承担保密工作，定期对公司股东结构变动和股证券投资部经票走势做出分析并提交报告。 理 8、会同资产财务部做好公司年度分红派息工作，研究订立股票的增发、配股或债券的发行计划等。 9、承担公司法人股的管理工作。 10、承担公司重大投资项目的研究工作，并提出决策建议。 11、编制公司投资项目计划，承担投资项目的可行性研究、报批、立项等工作。 12、组织投资项目的实施、监管、测评工作。 13、严格操控本部门花费支出，提高工作效率。协调本部门内员工关系，培养团队精神，为公司目标而共同努力。 14、因出差或其他事宜而暂离本工作岗位时，应指派一名副经理代行经理职权，以保证本部门的各项业务不受影响。 15、承担实现公司领导交办的其他工作。 (一)收集,录入,运算结算数据,打印结算报表,复核结算结果. (二)按规定的形式和时间供应客户结算单,发送追加押金告知书和强行平仓告知书. (三)计算客户风险率,分析客户风险,协调有关业务部门严格操控客户风险. 结算员 (四)审核客户出金,按时向财务部门供应所需报表,做好对帐工作. (五)按档案管理规定装订,保留,备份结算资料. (六)保护客户利益,不得擅自泄露客户资料. (一)开盘前做好交易各项准备工作,检查计算机设备,电话线路等是否正常运转. (二)接单与回报时要用规范用语,不得接受残缺的或模糊不清的指令. (三)具有高度的责任心,减少差错发生,如发觉错单应立即报告,严禁擅自处理. (四)加强基本功训练,提高业务能力,迅速准确执行交易指令. 出市代表 (五)及时将场内交易信息或交易所文件传达给公司,依据需要和公司指令向交易所反应或查询有关情况. (六)交易完毕后及时与报单员核对当日成交情况,保证将交易所结算单等资料按时传回公司. (七)在场内交易时,不得接打私人电话,不得擅自离岗,不得利用工作之便谋取私利. (八)严格遵守交易所的各项规章制度,为公司竖立优良形象. 报单员 代客资产管理产品设计员 理财产品营销员 业务管理及品质操控员 高端客户服务员 代客资产管理投资策略员 内/外部投诉受理员 (一)热诚待客,优质服务,严禁与客户争吵. (二)承担接单,报单及成交回报工作,记录工作日志. (三)操作中要用规范用语,并做到迅速准确. (四)加强工作责任心,减少错单的发生,如发觉错单要立即报告,严禁擅自处理. (五)了解客户持仓和风险状况,操控高风险客户的交易风险. (六)承担与出市代表沟通联络,及时通报交易全部关信息. (七)收市后,承担与出市代表核对成交情况,整理保留交易记录资料. 1、承担银行代客资产管理类理财产品的开发和结构化设计； 2、为银行代客资产管理类产品对公、对私业务条线出售供应支持； 3、研究国内外资金、资本市场和资产管理模式的发展，开展产品开发。 1、依据市场变化及客户需求，提出产品设计需求； 2、组织对机构和对个人的资产管理类、财富管理类等投资理财产品的市场推广及产品的后续完善，包含产品推广的培训、营销督导以及日常问题的处理； 3、管理并指导分行理财产品出售渠道，订立调整出售策略； 1、承担财富管理相关制度的建设以及出售流程管理； 2、承担财富管理业务的成本效益分析、品质管理、业绩考核和追踪督导等； 3、承担理财产品出售的日常管理及统计分析。 1、承担直接或通过分支机构为个人高端客户供应财富管理服务，指导分支机构发展和维持与高端客户的关系； 2、收集高端客户投资理财需求需求并及时反馈，提出解决措施； 3、依据高端客户需求，协调各产品设计部门为其量身定做专业的理财计划； 4、承担编写面向理财经理供应的规范营销服务话术等，定期对全行贵宾理财业务整体展开情况开展统计分析； 5、搜集整理行业投资信息，行业法规动态，对同业市场信息的深度挖掘与分析，承担我行客户服务的后续信息支持。 1、结合我行代客资产管理类产品开发，供应特定资产类别投资策略和多类资产的配置策略与投资组合管理； 2、国内、外主要市场和不同资产类别投资参照指标走势研究及投资策略分析。 1、受理内、外部投诉； 2、核实投诉内容； 3、提出投诉处理意见，督促相关部门落实整改并反馈； 4、对被投诉单位整改情况开展认定，提出奖惩建议； 5、向领导汇报投诉受理情况，并将有关内容向全行通报。 1、承担投资客户开发、保护；市场行情研判；为客户供应专业的证券投资咨询服务。 2、向客户推广各项金融产品; 3、撰写信贷请求报告，对信贷风险开展分析; 4、通过业务开拓，最大限度的扩大收益，实现设定的业务指标. 承担面向金融机构及高等教育客户群供应金融分析类产品/项目的客户培训、市场调研、需求分析、功能设计等工作 分析国际金融市场，研判行情走势；掌握市场机会，及时发出交易操作指示。 客户经理 金融分析师 外汇分析师 1、开展宏观经济和投资研究，供应经济发展趋势报告； 2、依据公司投资指引，从事行业调查研究，制作行业研究报告，承担行业的持续跟踪研究； 3、依据公司投资指引与投资计划，开展已经投入公司经营状况调查，定期巡访上市公司，提交公司投资投资分析师 价值分析报告； 4、承担公司对外的管理顾问和理财顾问业务，承担与同业机构展开研究业务联络，各类信息机构展开定期交流。 1. 办理开户业务 柜员 2. 收集、整理有关的统计资料； 1、依据集团研究院工作要求，实现项目的分析报告和研发工作，实现研究报告； 2、开展评级技术研究和专题研究； 3、协助业务发展部门项目经理展开业务和专业交流活动； 资信评估人员 4、按要求实现技术总结、文献翻译工作； 5、按时参加本部门以及公司组织的培训、研讨会、评审会； 6、及时实现公司分配的其他工作任务。 I、承担拟订年度外汇业务发展计划，组织落实外汇业乡发展计划，监督发展计划执行情况； 2、承担国际结算、外汇资金结算、外汇资金运营的集中操作和管理，承担国际收支申报、结售汇业务操作与管理； 3、承担外资管理，外资项目的上报、检查、指导、盘活及风险操控，国际贸易融资的上报与审批； 4、承担组织国际业务部门的各项管理活动，承担外汇业务的电子化建设，BIBS系统的保护、升级改国际业务部人造和管理； 员 5、承担指导外汇业务的展开，包含市场准人与退出的管理，执行国际业务部门自律监管职能，保证外汇业务的健康、迅速发展； 6、承担外汇业务产品的营销与推广，密切关注外汇产品及相关法律法规及变动，保证产品合规合法，定期向上级或在系统内发布外汇产品市场变动情况，展开外汇产品的推广和培训工作； 7、承担外汇业务从业人员的业务培训工作； 1、承担订立办公和会议制度，组织办公和重要会议； 2、承担协调各部室工作，承担部署工作、会议议定事宜 和行领导交办事宜的督办、查办工作； 3、负综合情况反应及行务信息反应；为领导办公供应服务 4、承担处理文电、公文把关以及印鉴、文书档案管理； 协调处理来信来访；机要保密工作 综合管理部人5、承担订立中长期业务发展计划，承担重大课题调研及理论研究工作；起草重要会议报告和文件； 员 6,承担收集和汇总市行各部门报送的信息，收集国家和省内各类有关金融信息，并对其开展综合分析和整理．为全行供应信息服务 7、承担党的宣传工作和全行业务宜传工作：承担新闻发言人的工作；组织农村金融研究和学术交流活动； I、承担管理干部的调配、任免、考核、交流、奖惩； 2、承担对下级行中层职数的配里、审查、审批； 人力资源管理3、承担各类机构的名称、职能、级别、设立、撤并等事宜的管理； 部人员 4、承担员工工资管理、职称考（评）聘； 各类社会保险工作； 5、承担系统党建工作和员工培训工作；承担老干部管理、服务工作； 6、承担行领导交办的其他工作。 1、承担财务收支计划的编制，日常财务收支的组织，国有资产的核算与管理，审查资金和财产多缺的处理，参与业务经营和管理，实施财务检查和监督； 2、承担管理和监督固定资产投资项目的立项、招标与购建及基建资金的使用，零星固定资产的晌建与管理； 3、承担组织展开全辖财会监管工作；负贵全辖委派会计制度的订立和实施；承担会计出纳人员的业财务会计部人务培训； 承担财务、会计、出纳、结算工作的检查和辅导； 员 4、承担采集、加工全会计基础数据，编制会计报表，撰写财务分析报告； 5、承担花费管理及基层行花费的审核和报账；承担库存现金、有价单证和会计重要空白凭证的理； 6、承担全辖ABIS操作管理及辅导；承担业务印章及结算、出纳机具的管理； 7、承担呆账准备金的计提和管理；承担所属单位的产权界定、价值评估和产权登记； 8、承担组织展开财务管理委员会、集中采购办公室的日常工作；承担全辖的纳税审报工作； 9、承担行领导交办的其他工作。 1、承担审计工作规章制度和审计部各项管理办法的制加实施； 2、承担监督内部操控制度的执行，对各业务主管部门的自律监管开展再监督； 3、承担对全行经营活动真实性开展审计监督；承担内部操控综合评价工作； 4、承担组织展开高层任期责任审计和离任审计； 审计部人员 5、承担组织非现场审计和实施全行性信贷、资产负债管理、财务会计、银行卡、国际业务以及计算机等专项审计活动； 6、承担对直属经营性单位的定期常规现场审计工作和对下级企业经营性单位定期常规现场审计作； 7、承担对违规经营行为开展经济处罚和审计复议；承担内部监督委员会办公室的日常工作； 8、承担行领导交办的其他工作。
