2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案2

2021基金从业科目一《基金法律法规》考题100道测试及答案2

考号 姓名 分数

一、 单选题(每题1分,共100分)

1、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.公司型基金；契约型基金

B.契约型基金；封闭式基金

C.契约型基金；公司型基金

D.公司型基金；开放式基金

答案：C

解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

2、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A．T+1日

B．T-1日

C．T日

D．T+2日

答案为A，解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

3、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。

A:基金公会

B:基金业行会

C:基金公司会员部

D:证券投资基金业委员会

答案为C，解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

4、（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

答案为A

【解析】基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

5、开放式基金变更的招募说明书每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6个月

D、年

答案为C【解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。

A、忠诚敬业

B、廉洁公正

C、客户至上

D、专业审慎

答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。

7、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：A，解析：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。

8、关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，说法错误的是（）。

A、为中小投资者拓宽了投资渠道

B、稳定上市公司的股价

C、优化金融结构，促进经济增长

D、有利于证券市场的稳定和健康发展

答案为B【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金的作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（4）完善金融体系和社会保障体系。

9、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

答案：B

解析：基金经理甲与乙的行为属于基于交易的操纵市场。因为他们有明显的误导市场

参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为。

10、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司股东享有的权利的是（）。

A、收益分配权

B、长期投资的理念

C、尊重公司的性

D、按时出资

答案为 A【解析】 本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权。（2）表决和监督权。（3）知情权。

11、基金销售机构的准入条件不包括（）。

A.财务状良好，运作规范稳定

B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.制定了完善的资金清算流程

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

答案：B

解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。

12、中国领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A．2；1

B．3；2

C．5；3

D．3；1

答案为B，解析：中国领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

13、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动

A．投资者教育B．投资者服务C．基金公司宣传

D．基金公司风险提示

【答案】A

14、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1～2个

B、1～3个

C、3～5个

D、2～5个

答案为A【解析】本题考查QDII基金的信息披露。基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

15、公司型基金委托（）作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

A.中国人民银行

B.基金管理公司

C.基金投资咨询公司

D.基金业协会

答案为B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

16、下列关于基金年度报告的表述不正确的是（）.

A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

B.年度报告包括基金投资组合报告

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

答案：D

解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。

17、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析：证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。

18、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）

A.都是所有权凭证

B.均为直接投资工具

C.收益都具有不确定性

D.反映的都是信托关系

答案为C

【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。

19、以下关于基金信息说法正确的是（）。

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般规定内容。

20、基金管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A．当日

B．次日

C．第三日

D．第四日

答案为B，解析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

21、避险策略基金的安全垫等于（）。

A.投资组合期末最低目标价值

B.可承受的最低损失限额

C.投资组合现时净值超过价值底线的数额

D.投资组合现时价格超过价值底线的数额

答案为Ｃ

【解析】计算投资组合时净值超过价值底线的数额，通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。

22、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。

Ⅰ.服务对象

Ⅱ.服务内容

Ⅲ.服务程序

Ⅳ.服务目的

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 B【解析】 本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。

23、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。

A.普通会员、公司会员、特别会员

B.普通会员、联席会员、公司会员

C.普通会员、联席会员、特别会员

D.普通会员、公司会员、特殊会员

答案：C

解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

24、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。

Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往

Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 C【解析】 本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。

25、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A．投资基金

B．信托管理

C．投资债券

D．证券理财

答案为A，解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

26、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。

A、能有效防止信息滥用

B、有利于防止利益冲突与利益输送

C、有利于投资者的价值判断

D、有利于提高基金市场活跃度

答案为D【解析】本题考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断；②有利于防止利益冲突与利益输送；③有利于提高证券市场的效率；④能有效防止信息滥用。

27、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财

B．组合投资

C．风险共担

D．分散风险

答案为A，解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

28、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）

A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C.有利于非公开募集基金的灵活操作

D.中国证券投资基金业协会依据中国的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管

答案：D

29、基金财产可以用于（）。

A．从事承担无限责任的投资

B．承销证券

C．投资上市交易的股票、债券

D．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

答案为C，解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国规定的其他证券及其衍生品种。

30、以下不属于股东享有的权利的是（）。

A.收益分配权

B.表决和监督权

C.知情权

D.投资决策权

答案为D

【解析】股东享有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。

31、基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者享有（）。

A、分配权

B、决策权

C、表决权

D、认购权

答案为A【解析】本题考查基金合同的内容。基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，投资者是有分配权的。

32、ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的（）。

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

答案为Ｄ

【解析】ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90%。

33、法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公司治理要求的是（）。

A.《公司法》

B.《证券投资基金法》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《合伙企业法》

答案为D

【解析】《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。中国高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，包括《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》。

34、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆势型股票

C.收益型股票

D.蓝筹股

答案：B

解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

35、关于基金募集，以下说法不正确的是（）

A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份

B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币

C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人

D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币

答案：D

解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2

亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

36、下列选项中，不属于封闭式基金内容的是（）。

A、基金份额不固定

B、基金份额在基金合同期限内固定不变

C、是在证券市场的投资者之间进行转让

D、一般有一个固定的存续期

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减；开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

37、在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是（）。

A、基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程

B、建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训

C、建立适当的人力资源，避免核心人员流失

D、强化对制度和流程有效性的稽核

答案为 C【解析】 本题考查风险管理。在管理制度和流程风险时，基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程，尤其是关键业务操作的制约机制；建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训；强化对制度和流程有效性的稽核。

38、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

A．3

B．5

C．7

D．10

答案为B，解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

39、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

40、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其构成不包括（）。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

41、关于ETF份额的上市交易规则的说法，正确的是（）。

A.上市首日无价格涨跌幅

B.申报价格最小变动单位为0.01元

C.买入申报数量为1000份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

答案为D

【解析】ETF实行价格涨跌幅，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。申报价格最小变动单位为0.001元。买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。

42、（）中国颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A、2004年

B、2005年

C、2006年

D、2007年

答案为 D【解析】 本题考查QDII基金概述。2007年6月18日，中国颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

43、

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A．开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B．由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C．开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D．基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案为D，解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。

44、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

45、基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用是基金公司内部控制的（）原则的要求。

A.健全性

B.有效性

C.性

D.相互制约

答案为B

【解析】有效性原则是指基金公司的内部控制必须讲求效果和效率，所有控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用。

46、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

Ⅰ.执行股东会的决议

Ⅱ.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

Ⅲ.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

Ⅳ.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案为 C【解析】 本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；（4）聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘任或者替换会计师事务所。

47、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A．登记B．注册C．过户D．转托管

【答案】A

48、基金管理公司的设立须经()批准。

A:中国证券业协会基金业委员会

B:中国

C:证券交易所

D:国家工商管理局

答案为B，解析：中国依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。

49、内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。

A.建立组织机制

B.运用管理方法

C.实施操作程序与控制措施

D.分散化投资

答案为D

【解析】基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

50、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。

A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B、提高信息在编报、传送和使用的效率和质量

C、提高监管者监管效率和水平

D、提高投资者收益

答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用的效率和质量；对于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。

51、客户服务是基金营销的重要组成部分，下

列不属于客户服务的是（）。

A.座谈会B．邮寄服务

C．“一对一”专人服务

D．研讨会

【答案】D

52、基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国及其各地方监管局

B.中国人民银行

C．高级管理人员

D．

【答案】A

53、基金财产的保管由于基金管理人的（）负责。

A.基金托管人

B.基金咨询机构

C.基金服务机构

D.基金投资人

答案为A

【解析】基金财产必须由于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。

、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以（）为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。

A、专业化、特色化、差异化

B、专业化、全面化、同质化

C、公平化、局部化、高质化

D、公平化、服务化、效益化

答案为 A【解析】 本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。

55、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

答案：A

解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

56、基金托管人整改后，应当向中国、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内接触对其采取的有关措施。

A．3

B．5

C．7

D．10

答案为A，解析：基金托管人整改后，应当向中国、中国银监会提交报告；经

验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起3日内接触对其采取的有关措施。

57、下列不属于资产管理行业的作用的是（ ）。

A、对金融资产合理定价

B、给金融市场提供流动性

C、降低交易成本

D、为国有企业解决融资需求

答案是D【解析】本题考查金融资产管理行业的功能和作用。资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

58、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。

A．基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B．基金募集不得超过中国准予注册的基金募集期限

C．基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D．超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国备案

答案为A，解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

59、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是（）。

A.股东会

B.公司管理层

C.风险管理委员会

D.投资部

答案为D

【解析】投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。

60、（）是指基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

A．基金账户

B．银行存款账户

C．结算备付金账户

D．基金销售结算专用账户

答案为D，解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用帐户。

61、下述各项中（ ）不是道德的特征。

A、规范性

B、继承性

C、差异性

D、具体性

答案为 A【解析】 本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性与具体性。

62、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

A.3

B.10

C.5

D.20

答案：C

解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作人内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

63、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是（）日登记，而QDII基金则通常是（）日登记。

A.T＋1；T＋2

B.T＋1；T＋3

C.T；T＋1

D.T；T＋2

答案为A

【解析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日登记，而QDII基金则通常是T＋2日登记。

、下列投资工具中，（）是应对通货膨胀最有效的手段。

A、混合基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、股票基金

答案为 D【解析】 本题考查股票基金。与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。

65、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括（）。

A.投资者的投资经验

B.风险偏好

C.对投资资金流动性的要求

D.对投资基金安全性的要求

答案：A

解析：基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

66、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。

A、都是所有权凭证

B、反映的都是信托关系

C、均为直接投资工具

D、收益都具有不确定性

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

67、下列不属于基金财产投资范围的是（）。

A、上市交易的股票

B、上市交易的债券

C、承销证券

D、规定的其他证券及其衍生品种

答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券；（2）中国规定的其他证券及其衍生品种。

68、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

答案为B，解析：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

69、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。

A．监管机构

B．监控中心

C．所在机构

D．基金托管人

答案为C，解析：基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交所在机构建档保管。

70、LOF基金份额申购单位为（）。

A．1元人民币

B．10元人民币

C．1份基金份额

D．10份基金份额

答案为A，解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。

71、社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的（）。

A.继承性

B.差异性

C.具体性

D.约束性

答案：B，解析：社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。

72、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A．中国

B．中国基金业协会

C．中国证券业协会

D．工商注册登记所在地的中国派出机构

答案为D，解析：商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国派出机构进行注册并取得相应资格。

73、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B

【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工

作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

74、监事会的职权不包括（）。

A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

B.检查公司的财务状况

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.监督公司的财务状况

答案为C

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。

75、不属于封闭式基金合同内容的是（

A.确定基金交易价格）。

B.基金份额持有人的权利和义务

C.基金财产清算方式

D.基金份额发行、交易安排

答案：A，解析：封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。

76、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的待点；开展投资者风险教育。

77、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

78、风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循（）原则。

A、最高性

B、全面性

C、性

D、适时性

答案为 A【解析】 本题考查风险管理。最高性原则：风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。

79、通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是指（）。

A、ETF

B、LOF

C、分级基金

D、基金中的基金

答案为 C【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。

80、下列说法错误的是（）。

A．投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立

B．基金管理人依法向中国办理基金备案手续，基金合同生效

C．基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效

D．基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担

答案为D，解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款

项，并加计银行同期存款利息。

81、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.另类投资基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

答案：B

解析：考查另类投资基金的定义。

82、下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。

A.托管

B.风险固定

C.集合理财

D.组合投资

答案：B，解析：证券投资基金的特点：（一）集合理财、专业管理（二）组合投资、分散风险（三）利益共享、风险共担（四）严格监管、信息透明（五）托管、保障安全。

83、基金业协会的权力机构为（）。

A．理事会

B．股东大会

C．监事会

D．会员大会

答案为D，解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

84、以下选项中，属于投资产品组合的是（ ）。

A、货币、债券、基金

B、股票、存款单、基金

C、股票、债券、基金

D、存款单、债券、基金

答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不能带来收益。

85、下列关于投资者教育的内容说法错误的是（）。

A.投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响

B.投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄、性格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等

C.社会背景因素包括政治、经济、社会制度、科技发展程度等

D.投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资即可

答案为D

【解析】投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资，还要致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

86、下列不属于基金管理人法定组织形式的是（）。

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.合伙企业

D.自然人

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

87、售中服务的内容不包括（）。

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B、推介符合适用性原则的基金

C、介绍基金产品

D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

88、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A．风险共担

B．收益共享

C．买者自慎

D．买者自负

答案为C，解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

、一般来说，基金管理人的合规审核的程序不包括（）。

A、制定合规审核机制

B、合规审核处罚

C、合规审核调查

D、合规审核评价

答案为B【解析】本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：（1）制定合规审核机制；（2）合规审核调查；（3）合规审核评价。

90、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。

A、高级管理人员和督察长

B、营业部负责人

C、部门经理

D、部门经理和督察长

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

91、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括（ ）。

A、委托人为合格投资者

B、参与信托计划的委托人为唯一受益人

C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人

D、信托期限不少于1年

答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C选项错误，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受。

92、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售搭配性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售适用性

答案：D

解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

93、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A．10%

B．25%

C．30%

D．50%

答案为B，解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

94、证券投资基金会计核算的责任人为（）。

A.证券结算公司B．中国C．基金管理人D．证券交易所

【答案】C

95、从公司层面看，美国资产管理了机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案：A

解析：从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

96、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高

级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B、工商注册登记所在地中国派出机构

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D、主要经营活动所在地中国派出机构

答案为 D【解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国派出机构备案。

97、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

答案：C

98、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A．100

B．300

C．500

D．1000

答案为A，解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

99、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A．基金存续期

B．法律形式

C．基金规模

D．投资理念

答案为B，解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司

型基金。

100、基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A、基金当事人

B、基金管理人

C、基金行业

D、投资人

答案为D【解析】本题考查基金监管目标。基金监管的首要目标是保护投资人利益。