律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（58分，每题1分）
1. 资本市场的基础是（ ）。 A． 充足的资金 B． 信息披露 C． 资金增值 D． 高效的交易平台 答案：B
解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。
2. 从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（ ）。 A． 老老实实做人做事，不学法也能够做到守法 B． 法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习
C． 懂法才能依法办事，维护正当权益 D． 工作之后再签合同也没关系 答案：C
解析：守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。
3. （ ）主要用于发送简洁、明了的文字信息。 A． 电话服务中心 B． 自动传真 C． 电子信箱 D． 短信通知 答案：D
解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。 4. 下列选项中，不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（ ）。
A． 资金结算文件 B． 基金合同草案 C． 基金托管协议草案 D． 招募说明书草案 答案：A
解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。
5. 我国场外认购LOF份额，应使用（ ）账户进行认购。 A． 中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金 B． 深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金 C． 深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金 D． 中国证券登记结算有限责任公司开放式基金 答案：A
解析：基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额，也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额。场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户；场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金账户。 6. 下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（ ）。
A． 开放式基金成为主流产品 B． 基金行业分散趋势突出
C． 快速发展，市场地位和影响不断提高
D． 基金市场竞争加剧 答案：B
解析：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。
7. ETF的场内申购对价不包括（ ）。 A． 现金替代 B． 现金差额 C． 组合证券 D． 组合外证券 答案：D
解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。
8. （ ）不是我国保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务内容。 A． 万能险 B． 管理企业年金 C． 集合资金信托
D． 养老保障及其他委托管理资产 答案：C
解析：保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务包括万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产。C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
9. 基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（ ）。 A． 不公平地对待其管理的不同基金财产 B． 玩忽职守，不按照规定履行职责
C． 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D． 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 答案：D
解析：ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为；D项是基金管理人的法定职责。
10. （ ）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。 A． 真实性原则 B． 准确性原则 C． 完整性原则 D． 规范性原则 答案：B
解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
11. 基金公司总经理对（ ）负责。 A． 股东会 B． 董事会 C． 监事会 D． 督察长 答案：B
解析：基金公司总经理对董事会负责，根据公司章程和董事会授权行使职权，领导和主持公司的管理工作，负责公司的日常经营，并由若干名副总经理等管理层成员提供协助。
12. 基金拟在证券交易所上市的，应向（ ）提交上市交易公告书等上市申请材料。 A． 中国证监会 B． 证券交易所 C． 基金业协会 D． 证券业协会 答案：B
解析：基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。 13. 合规文化不要求建立（ ）。 A． 清晰的责任制 B． 清晰的问责制 C． 升迁机制 D． 激励约束机制 答案：C
解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。
14. 下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）。
A． 基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题
B． 在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C． 在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D． 在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销
答案：B
解析：B项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
15. ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（ ）。 A． 7位 B． 6位 C． 5位 D． 8位 答案：D
解析：假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日（T日）。T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。T日标的指数收盘值为I，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为I/1000，基金份额折算比例的计算公式为：折算比例＝（X/Y）/（I/1000）（以四舍五入的方法保留小数点后8位）；折算后的份额＝原持有份额×折算比例。 16. （ ）不属于基金销售结算资金。 A． 基金赎回资金 B． 基金申购资金 C． 基金投资收益 D． 基金现金分红
答案：C
解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。
17. 关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况属于（ ）的责任。 A． 合规管理部门 B． 董事会 C． 监事会 D． 督察长 答案：D
解析：督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
18. 关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。 A． 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B． 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C． 公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D． 建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 答案：A
解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
19. 以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（ ）。 A． 联接基金依附于主基金 B． 增强了ETF市场的交易活跃度 C． 不是基金中的基金 D． 能参与ETF的套利 答案：D
解析：D项，联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。 20. 基金信息披露的最根本、最重要的原则是（ ）原则。 A． 时效性 B． 重要性 C． 真实性 D． 全面性 答案：C
解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。
21. 下列不属于促销策略的是（ ）。 A． 派发各种宣传资料 B． 基金产品推介会 C． 费率打折
D． 设计费用优惠政策 答案：D
解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D项属于价格策略。
22. 通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（ ）。 A． 持仓结构分析 B． 基金份额变动分析 C． 盈利能力分析 D． 投资风格分析 答案：B
解析：封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。 23. 依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（ ）。
A． 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B． 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
C． 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 D． 按照规定召集基金份额持有人大会 答案：C
解析：C项是基金管理人的职责。
24. 指数型股票基金的主要投资对象为（ ）。 A． 指数所包含的成分股票 B． 所有上市流通的股票 C． 已发行但未上市的股票 D． 指数成分股及一定比例的债券 答案：A
解析：指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。指数（被动）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象，试图复制指数的表现。
25. 督察长应当（ ）向全体董事报送工作报告。 A． 每个月 B． 每个季度 C． 不定期 D． 定期或不定期 答案：D
解析：督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 26. （ ）是“投资者适当性”原则的体现。 A． 合格投资者制度 B． 适度监管制度 C． 行政审批制度 D． 市场准入限制 答案：A
解析：合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。
27. 目前，我国债券基金的认购费率通常在（ ）以下。 A． 0.5%
B． 1% C． 1.5% D． 2% 答案：B
解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。
28. 按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。
A． 成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金
B． 股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金
C． 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资基金
D． 股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF、基金中基金、另类投资基金 答案：C
解析：根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；②债券基金，是指以债券为主要投资对象的基金；③货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金；⑤基金中基金，是指以基
金为主要投资标的的证券投资基金；⑥另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范围十分广泛。 29. （ ）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。 A． 合规审核 B． 合规检查 C． 合规培训 D． 合规投诉处理 答案：A
解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。
30. 以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（ ）。 A． 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B． 提高基金资产的总体收益
C． 防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
D． 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时 答案：B
解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
31. 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是（ ）。 A． 投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户 B． 申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准 C． 开放式基金的认购采取数量认购的方式
D． 一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销 答案：C
解析：C项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 32. 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。
A． 客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年 B． 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C． 与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年
D． 与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年 答案：B
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
33. 基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（ ）。 A． 公司是否独立运作
B． 公平交易制度建设及执行情况 C． 重大关联交易的执行情况 D． 基金公司的收入情况 答案：D
解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：①公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；②基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；③风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。
34. 以下关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。 A． 封闭式基金的规模是固定的 B． 由基金公司直销、商业银行代销 C． 在证券交易所上市交易 D． 通过证券公司进行委托买卖 答案：B
解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。
35. A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率
最低档可达到8.8%。”对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。 A． 最低可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语
B． 根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料
C． 基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D． A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范 答案：D
解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。
36. 我国对基金公开募集申请实行的是（ ）。 A． 核准制 B． 注册制 C． 公司制 D． 契约制 答案：B
解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。 37. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。 A． 50% B． 60% C． 65% D． 80% 答案：D
解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 38. 根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。 A． 季度报告 B． 月度报告 C． 年度报告 D． 半年报告 答案：C
解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第十八条的规定，基金管理人应当在每年结束之日起九十日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 39. 合规管理部门的基本职责不包括（ ）。
A． 持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议
B． 实施充分且有代表性的压力评估和测试
C． 制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
D． 审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订 答案：B
解析：B项，合规管理部门的基本职责之一是实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。 40. 在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。 A． T＋2 B． T＋7 C． T＋1
D． T＋0 答案：C
解析：沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行T＋1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T＋1日）完成。
41. 以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（ ） A． 可以在场内市场进行申购赎回 B． 可以在场外市场进行申购赎回 C． 不可以转托管
D． 是我国对证券投资基金的一种本土化创新 答案：C
解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，具有转托管机制。
42. 关于债券和债券基金的说法，不正确的是（ ）。 A． 债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定 B． 债券基金收益率较债券难计算、预测
C． 由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D． 债券基金并没有一个确定的到期日
答案：C
解析：C项，单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。 43. 以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（ ）。 A． 主要会计政策
B． 基金资产负债表日后非调整事项的说明 C． 投资组合重大变动 D． 关联方关系及其交易 答案：C
解析：基金财务报表附注的披露内容主要包括：基金的基本情况，会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明，主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明，税项，或有和承诺事项，资产负债表日后非调整事项的说明，关联方关系及其交易，重要报表重要项目的说明，利润分配情况，期末基金持有的流通受限证券，金融工具风险及管理等。
44. 基金管理公司在设立子公司时应遵循的原则不包括（ ）。 A． 专业化 B． 差异化 C． 合理化 D． 特色化
答案：C
解析：基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争，盲目发展。同时，母公司要明确自身对子公司的管控责任。 45. 以下不属于契约型私募基金合同必备条款的是（ ）。 A． 声明与承诺
B． 私募基金的基本情况 C． 基金收益预测
D． 私募基金的费用与税收 答案：C
解析：契约型私募基金合同的必备条款应包括：①声明与承诺；②私募基金的基本情况；③私募基金的募集；④私募基金的成立与备案；⑤私募基金的申购、赎回与转让；⑥当事人及权利义务；⑦私募基金份额持有人大会及日常机构；⑧私募基金份额的登记；⑨私募基金的投资；⑩私募基金的财产；⑪交易及清算交收安排；⑫私募基金财产的估值和会计核算；⑬私募基金的费用与税收；⑭私募基金的收益分配；⑮信息披露与报告；⑯风险揭示；⑰基金合同的效力、变更、解除与终止；⑱私募基金的清算；⑲违约责任；⑳争议的处理；㉑其他事项。
46. 根据债券的（ ），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。
A． 信用等级 B． 债券发行者 C． 债券到期日 D． 投资风格 答案：A
解析：根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。
47. 对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面？（ ） A． 基金管理人的市场准入监管
B． 对基金服务机构的注册或者备案的监管 C． 对基金管理人及其从业人员执业行为的监管 D． 对基金管理人内部治理的监管 答案：B
解析：对基金管理人的监管包括：①基金管理人的市场准入监管；②对基金管理人从业人员资格的监管；③对基金管理人及其从业人员执业行为的监管；④对基金管理人内部治理的监管。
48. 以下关于QDII基金的描述，不正确的是（ ）。 A． QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准 B． QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C． QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务
D． QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息 答案：C
解析：C项，与普通基金仅投资境内证券不同，QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，基金管理人可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，基金托管人可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。
49. （ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 A． 企业 B． 居民 C． 金融机构 D． 政府 答案：C
解析：金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面：①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；③既是金
融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；④金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 50. 关于职业道德的特征，说法错误的是（ ）。 A． 具有特殊性 B． 具有抽象性 C． 具有规范性 D． 具有继承性 答案：B
解析：职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。
51. 下列不属于基金公司业务持续风险管理系统应包括的内容的是（ ）。
A． 日常运营中公司主要业务的风险评估和监测办法 B． 重要部门风险指标考核体系 C． 危急情况下的风险处置
D． 公司新业务操作缺乏操作流程和授权 答案：D
解析：公司的业务持续风险管理系统应该包括两方面内容：①日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测办法，重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等；②危急情况下的风险处置，
公司需要有灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。D项属于操作风险中的制度和流程风险。
52. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（ ）。 A． 基金是否为独立的法人 B． 基金是否上市交易 C． 基金规模是否变化 D． 基金募集是否为公募 答案：A
解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据投资公司章程营运基金。 53. 在国外，以下基金中不属于避险策略基金的是（ ）。 A． 合同生效满两年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B． 合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C． 合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D． 合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金
答案：C
解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同（但我国目前的避险策略基金并没有保证收益的类型）。
54. 一般而言，将流通市值低于（ ）亿元人民币的公司划归为小盘股票。 A． 1 B． 5 C． 10 D． 20 答案：B
解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。 55. 关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。 A． 一般采用公募方式 B． 又称创业基金
C． 帮助所投企业取得上市资格 D． 属于按对象分类的投资基金之一 答案：A
解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过证券市场转让股权而收回资金，继续投向其他风险企业。风险投资基金一般采用私募方式。
56. 下列不属于欺诈行为的是（ ）。 A． 虚假陈述 B． 隐瞒真相 C． 舞弊行为 D． 不承诺收益 答案：D
解析：所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域，针对基金销售人员和基金管理人的从业人员。
57. 下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处，说法错误的是（ ）。
A． 股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险 B． 非上市股票基金每一交易日只有一个价格
C． 股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D． 可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断 答案：D
解析：D项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
58. 基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。 A． 1% B． 10% C． 5% D． 15% 答案：C
解析：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理
机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
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