1、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有( ) 。
I公用事业费用
II房地产投资贷款
III医药费用
Ⅳ教育贷款
A.I、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、III
收起答案 参考答案：D
参考解析：个人资产负债表中的短期负债包括：公共事业费用、租金支出、医药费用、银行信用卡支出、旅游和娱乐支出、汽车和其他支出、其他消费支出、税务支出、保险费和其他短期负债等。房地产投资贷款、教育贷款属于长期贷款。
2、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（ ）
I身体状况
II理财目标的弹性
III收入、职业和财富规模
Ⅳ资金的投资年限
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.II、III 、IV
收起答案 参考答案：D
参考解析：影响客户风险承受能力的因素有：年龄、受教育情况、收入职业财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主管风险偏好及其他。 3、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。
Ⅰ作为供客户随时查阅的资料
Ⅱ作为日后纠纷处理的证据
Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据
Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
收起答案 参考答案：C 参考解析：本题考查业务留痕的作用。业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，关于业务留痕的要点包括客户资料的保存、投资建议的保存。业务留痕的作用主要包括：(1)可作为投资顾问业绩考核的依据；(2)可作为日后纠纷的证据；(3)是公司规范管理、档案管理的要求。Ⅰ项说法错误，业务留痕资料属于证券公司内部资料，客户不可以随时查阅。故本题选C选项。
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