反洗钱系统的系统结构

反洗钱系统是在商业银行数据仓库的基础上，按照反洗钱的业务需求，从数据仓库中抽 取业务数据，并通过 ETL 的转换存入数据集市中，即反洗钱的数据库，接着对数据库中的 数据进行分析展现，反洗钱系统的数据库划分为两个区域，按 Schema 或者用户划分，ODS 区

和 DM 区。

系统的 ETL 分为两个过程，ETL1 和 ETL2。ETL1 主要是将外部数据加载到 ODS 区域，完成 LOAD 的工作，原则上不进行转换。ETL2 将 ODS 数据经过加工处理，进入 DM 区域， 完成复杂的逻辑转换，技术上采用存储过程实现。

综合业务处理系统 数据仓库存放的银行各个 业务系统的历史数据 核心交易系统 国际结算系统 票据交易系统 由于反洗钱系统的实际数据需求与数据仓库中的数据存在一定的差异，因此需要通过ETL 功能将数据仓库中本来的数据进行转换，然后装载到反洗钱的系统中，以满足反洗钱上报系统的要求。 定时扫描数据标志文件（由于反洗钱数据集市中的数据需要将银行数据仓库中的数据进行一定的整合，因此必须保证数据仓库中的数据定时设定任务引擎 已经完整可用），只有在当数据完整可用的情况下，才能保证反洗钱系统的正常运作，保证大额和可疑交易的完整 识别。 对反洗钱系统中的各类预警、案例、报告等功能都需要每天定时计算完成，以提高系统的分析性能，计算工作是由定时计算引擎调度后台定时计算引擎 系统提供了三个服务引擎来满足反洗钱上报的要求，定时设定任务引擎，定时计算引擎和及时计算引擎。 各部分的计算逻辑完成的。通过定时计算引擎系统可以将每日的交易通过筛选，根据规则引擎自动识别出大额和可疑交 易并生成案例（可以区分本外币） 面对银行业务中巨大数量的交易（较大的商业银行的日交易量高达百万），每天需要业务人员处理的上报交易非常多，为了提高效率，系统提供了即时计算的功能，提高了系统的并行性。此工作引擎作为服务进程存在，通过 Socket 方式与客户端通讯，监听某端口，客户端通过向服务器端发送 XML 命令串，服务器即时计算引擎 端解析此 XML 串，返回接 受成功与否的信息给客户端，客户端接收到消息后，可进行任何操作，与服务器端的操作没有关系，待服务器端执行完毕后，客户端便可以查看执行的结果，这样大大提高了系统的并行性，例如上报的大额和可疑交易案例都需要经过总行的审批处理，而这部分就 可以通过即时计算引擎完成。