客户签名不符引发的案例

来源：飒榕旅游知识分享网

客户签名不符引发的案例

一、案例简介

网点柜员在当日近半小时的时间内，连续办理10多笔信用卡存款业务，其中多笔业务存款金额超过1万元，个人业务凭证客户签名是均由代理人代签客户本人姓名，且未留存代理人身份证复印件。通过查询，这10多笔业务均非本人办理，而是由同一代理人代办，最终被确认为风险事件。

二、案例分析

（一）银行有关制度规定：“对于非本人存款且存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1千美元的存款业务，经办员应按照反洗钱操作规定，请代办人同时提供本人及持卡人的有效身份证件或其他身份证明文件，核实并摘录相关信息”。上述代理人代办且金额超过一万元的信用卡存款业务未留存代理人身份证复印件，违规了相关规章制度。

（二）通过该柜员办理的连续多笔信用卡的存款业务凭证，客户签名笔迹明显一致分析，其业务是同一代理人签名时签客户本人姓名，未签代理人姓名，从而导致业务办理失真。

（三）代理人代办信用卡的存款业务，柜员就应要求客户出示相关证件，在手续齐全的情况下规范操作，不可为了“方便”客户而违规操作。

三、案例启示

（一）加强规章制度的学习，保证业务规范操作，增强风险防范意识，从不同角度杜绝风险事件发生。

（二）结合员工行为规范主题教育活动，增强柜员执行制度的自觉性，防止不必要的错误操作行为发生。

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