2016年上海基金从业资格：证券投资风险与证券投资基金的费用模拟试题

的费用模拟试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、目前，我国的基金主要投资于__等。 A．国债 B．企业债券 C．权证

D．货币市场工具

2、关于基金份额持有人，以下描述正确的是__。

A．基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用 B．基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C．基金份额持有人可通过基金份额持有会对基金投资进行建议 D．基金份额持有人是基金公司的出资人

3、在股票型基金的风险分析中，表示基金的总风险的指标是__。 A．股票周转率 B．标准差 C．贝塔 D．协方差

4、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。 A．无记名股票 B．记名股票

C．记名股票或无记名股票 D．优先股票

5、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，__。

A．接受全额赎回 B．拒绝全额赎回 C．全部延迟赎回 D．部分延迟赎回

6、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。 A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值

7、我国基金监管的目标包括__。 A．保护基金投资者的合法利益 B．保证市场的公平、效率和透明 C．防范和降低系统性风险

D．推动基金业的规范发展

8、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。 A．3 B．5 C．10 D．12 9、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。 A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性 10、目前，我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。 A．国家有权机关依法要求 B．基金托管人依法要求 C．基金管理人依法要求 D．投资人自己申请

11、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。 A．研究部 B．投资部

C．投资决策委员会 D．监察稽核部

12、关于ETF的交易规则，正确的是__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B．上市首日无涨跌幅

C．申报价格最小变动单位为0.01元 D．买入申报数量为1000份或其整数值 13、基金销售监管的公平原则是指__。

A．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 C．对监管对象给予公正的待遇 D．依法履行监管职权 14、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。 A：组合风险

B：各种证券持有量 C：现金比例的百分比 D：预期收益率

15、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是__。 A．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B．只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的交易 C．ETF申购与赎回时一般以现金交付

D．正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 16、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。 A．80000 B．50000 C．49751 D．49750 17、____是指对计划中的主要目标和建议进行简短的概述，使相关部门和人员能快速地浏览整个计划的内容。 A：计划实施概要 B：市场营销现状

C：市场威胁和市场机会

D：目标市场和可能存在的问题

18、董事任职时应具备的条件包括__。 A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历

C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

D．通过中国组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 19、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____ A：网上认购和网下认购 B：集体认购和个人认购 C：公开认购和私人认购 D：有偿认购和无偿认购

20、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。 A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越 B．基金业监管的法律体系日益完善 C．基金行业对外开放程度不断提高

D．基金业市场营销和服务创新日益活跃

21、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。 A．保本型基金 B．混合型基金 C．股票型基金 D．债券型基金 22、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。

A．资本充足率必须达到监管要求 B．必须设立负责基金代销业务的部门

C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3

23、我国开放式基金的销售体系中不包括__。 A．银行代销

B．证券公司代销

C．基金管理公司直销 D．保险公司代销

24、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。 A．净资本等财务风险监控指标符合中国的有关规定

B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 25、基金管理费率主要与__有关。 A．基金的规模

B．基金托管人的声誉 C．基金二级市场的换手率 D．基金的风险

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、基金销售机构针对__，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。 A．保险公司 B．财务公司 C．工商企业 D．公众投资者

2、以下关于LOF基金份额的说法正确的有__。 A．LOF基金份额是分系统登记的

B．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出，不能申请赎回

C．登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回

D．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管 3、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起__的运营模式。 A．以服务为中心、客户至上 B．以产品为中心、客户至上 C．以服务为中心、公司至上 D．以产品为中心、公司至上

4、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。 A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 B．目标客户群体抗风险能力相对较强 C．投资门槛比基金高 D．流动性比基金差

5、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。 A．50% B．60% C．80%

D．90%

6、《证券法》规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的，为发行失败。 A．30% B．50% C．60% D．70%

7、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。 A．3  B．5  C．7  D．9

8、____是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。

A：投资决策委员会 B：风险控制委员会 C：投资部 D：研究部

9、证券投资基金的销售过程中，客户促成的内容主要有__。 A．维护与客户的关系 B．选择适合的投资方式 C．选择合适的营销时机

D．提供便利条件，降低客户成本

10、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。 A．流通市场是发行市场的前提 B．发行市场是流通市场的延续 C．发行价格受交易价格影响 D．发行市场是流通市场的基础 11、基金会计报表至少应包括__。 A．资产负债表 B．利润表

C．现金流量表

D．所有者权益(基金净值)变动表

12、开放式基金的价格是以____为基础计算的。 A：基金份额净值 B：市场供求关系 C：市盈率

D：购买股票多少

13、我国基金销售监管的原则有__。 A．依法监管原则

B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则

D．审慎监管原则

14、下列情形，经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。 A．继承 B．捐赠

C．司法强制执行 D．赎回 15、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有__。

A．基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可

B．基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现

C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理 D．基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果

16、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。 A．持股数量 B．基金分红

C．份额净值增长率 D．已实现收益 17、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。 A．50% B．60% C．70% D．80% 18、商业银行申请基金代销业务资格，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的____，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。 A：1/4 B：1/3 C：1/2 D：2/3

19、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。 A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份额发售机构 D．基金监管机构

20、__是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。 A．利息收入 B．投资收益

C．公允价值变动损益 D．基金的费用 21、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。 A．15% B．20% C．25% D．30%

22、证券投资基金一般在__结转当期损益。 A．周末 B．月末 C．季末 D．年末 23、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。 A：基金保管机构 B：基金保险机构 C：基金代理机构 D：基金管理机构

24、基金市场的服务机构包括__。 A．律师事务所 B．会计师事务所 C．基金代销机构

D．基金注册登记机构

25、确定资产类别收益预期的主要方法有____ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法